供應鏈金融是什么？世紀金業是怎么思考供應鏈金融趨勢與方向的呢？
時間：2024-03-16
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經濟與科技社會的發展，促進了一個電子商業王國的建立，物流行業隨之也拔地而起，在物流行業中，有一個詞叫做供應鏈，那么供應鏈是什么？供應鏈金融又是什么呢？
供應鏈的概念是從擴大的生產(extended production)概念發展而來，對供應鏈的定義為“供應鏈是圍繞核心企業，從配套零件開始到制成中間產 品及最終產品、最后由銷售網絡把產品送到消費者手中的一個由供應商、制造商、分銷商直到最終用戶所連成的整體功能網鏈結構”。供應鏈金融是一個系統化概念，是面向供應鏈所有成員企業的一種系統性融資組織。詳細描繪為，將供應鏈上的相關企業作為一個全體，依據買賣中構成的鏈條關系和職業特性規劃融資形式，為各成員企業供給靈敏的金融產品和效勞的一種融資立異處理方案。
供應鏈金融的潛在市場巨大，根據ups的估計，全球市場中應收賬款的存量約為13000億美元，應付賬款貼現和資產支持性貸款(包括存活融資)的市場潛力則分別達到1000億美元和3400億美元。供應鏈金融提供了一個切入和穩定高端客戶的新渠道，通過面向供應鏈系統成員的一攬子解決方案，核心企業被“綁定”在提供服務的銀行。
世紀金業發現供應鏈金融渠道在不同職業的使用，必定衍生出不同的職業特性，世紀金業認為這將促進供應鏈金融渠道向更細分、更精準、更專業的方向展開，供應鏈金融渠道的歸納效勞將逐漸走向老練。
因為依靠實在買賣布景且資金的封閉式運作，下降了商業銀行的危險，為商業銀行帶來了可觀的存款和中心事務收入。
這從某種程度上體現了供應鏈金融的中心價值，即經過供應鏈金融事務讓中小企業從銀行拿錢不再可望而不可及。從銀行的視點則能夠經過供應鏈金融渠道將中小企業信貸商場有用翻開。
線上供應鏈金融渠道盡管源于傳統的線下供應鏈金融，但卻不是簡略的供應鏈金融的線上版，而是隨著互聯網技能和大數據使用的日趨老練誕生出來的一種金融立異。
時至現在，線上供應鏈金融渠道的處理方案供給者已不局限于商業銀行，信任公司、電商渠道、第三方付出公司、 渠道、供應鏈專業化效勞公司均紛紛參加到供應鏈金融事務傍邊，結合自身事務特性和職業優勢，在不同事務場景下為各職業供給線上的供應鏈金融處理方案。隨之將逐漸誕生出電商供應鏈融資、 +供應鏈融資、大宗產品供應鏈融資等多種形式。當下，乃至少量職業龍頭也開始主動打造線上供應鏈融資渠道。
線上供應鏈金融渠道的實質
榜首，線上供應鏈金融渠道是信譽發明，經過大數據了解企業的運營狀況，給予信譽支撐，而不只只看財政表面。
一位商業銀行的高管曾經說過，供應鏈金融渠道的立異之處在于，借助網絡技能完全改造了危險辦理的界說與操作形式。
傳統的風控只重視對資產負債表、現金流量表、利潤表的檢查，而現在風控部分有必要歸納研討“四流”，即商流、資金流、物流、信息流，能夠說供應鏈金融渠道的展開是商場的必定需求。
從實踐使用來看，以上描繪能夠理解為將中心企業、供貨商、經銷商的運營數據供給給銀行，供商業銀行進行數據剖析，以完結對企業直接授信要害信息的核定，使得融資流程愈加簡略、快速，危險預警愈加及時。
從這個視點來看，線上供應鏈金融渠道的展開，現在正逐漸替代“erp+銀行供應鏈金融系統”的形式，而向“供應鏈協同渠道+線上供應鏈金融效勞渠道”和“工業電商渠道+線上供應鏈金融效勞渠道”這兩種形式展開。
第二，線上供應鏈金融渠道不是革新而是進步。
榜首體現在資金使用功率的進步，即把錢以最快的速度投到所需求的當地和能夠發明更多價值的當地；
第二體現在傳統金融機構對企業效勞形式和效勞理念的進步，打破了傳統的銀行主導形式，以及銀行僅直接面臨單個企業供給金融效勞，而與中心企業上下流各不相干、各自為戰的局勢；
第三體現在中心企業供應鏈辦理水平的進步。
不只完結了效勞在線化、營銷互聯網化、作業流程規范化以及風控主動化，更深遠的含義在于為銀行、中心企業及其上下流構筑了一個敞開的、交互的、信息同享的電子商務渠道，推進了供應鏈工作方法的極大進步。
線上供應鏈金融渠道四大立異點
一是顯著進步中心企業以及上下流的資金周轉率、下降運營本錢。
傳統供應鏈金融一般只授信中心企業資金額度，簽署一份總合同，需求中心企業與銀行之間、中心企業與上下流企業、上下流企業與銀行之間、與庫房、擔保公司、監管之間協作交流。每次事務發作，還要依據大合同再次簽署單筆出售合同，從頭走單筆事務告貸流程，進程十分繁瑣，而在線供應鏈金融渠道，完結榜首次流程后，在事務周期內，每次告貸還款均經過線上完結，手續簡潔、隨借隨還，極大地下降了中小企業的融資本錢，進步企業資金周轉率，下降了運營本錢。
二是進步中心企業的辦理功率。
一方面，線上供應鏈金融渠道處理了銀企兩邊系統晉級更新速度不匹配問題，一般來說銀行晉級慢、企業晉級快，匹配程度差。經過在線供應鏈金融渠道能夠完結雙向銜接，雙向匹配；
另一方面，線上供應鏈金融渠道打破了傳統金融機構僵硬組合產品的形式，可按需將金融效勞滲透到商務活動各環節，在進步效勞水平的一同，縮短了效勞呼應時刻。
三是處理銀企信息對稱問題，為中小企業信譽供給依據。
傳統形式下，銀行首要檢查中心企業以及上下流企業的財政報表，都是曩昔、靜態的數據；而經過瑞通供應鏈金融渠道，動態數據得到了有用收集，使金融機構實時把握了企業的運營狀況，進步了決議計劃的靈敏性。
四是線上供應鏈金融渠道打破了地域約束，更好地為中心企業上下流供給效勞。
傳統供應鏈金融因為事務歸屬區域特征，一般只能和當地分行或支行協作；而線上供應鏈金融渠道經過線上協作，能夠為不同區域的上下流企業供給告貸支撐。
供應鏈經過一系列的發展，如今更加健全，它不僅是一條連接供應商和用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈,而且是一條增值鏈。物料在供應鏈上因加工、包裝、運輸等過程而增值，給相關企業都帶來效益。
供應鏈的概念是從擴大的生產(extended production)概念發展而來，對供應鏈的定義為“供應鏈是圍繞核心企業，從配套零件開始到制成中間產 品及最終產品、最后由銷售網絡把產品送到消費者手中的一個由供應商、制造商、分銷商直到最終用戶所連成的整體功能網鏈結構”。供應鏈金融是一個系統化概念，是面向供應鏈所有成員企業的一種系統性融資組織。詳細描繪為，將供應鏈上的相關企業作為一個全體，依據買賣中構成的鏈條關系和職業特性規劃融資形式，為各成員企業供給靈敏的金融產品和效勞的一種融資立異處理方案。
供應鏈金融的潛在市場巨大，根據ups的估計，全球市場中應收賬款的存量約為13000億美元，應付賬款貼現和資產支持性貸款(包括存活融資)的市場潛力則分別達到1000億美元和3400億美元。供應鏈金融提供了一個切入和穩定高端客戶的新渠道，通過面向供應鏈系統成員的一攬子解決方案，核心企業被“綁定”在提供服務的銀行。
世紀金業發現供應鏈金融渠道在不同職業的使用，必定衍生出不同的職業特性，世紀金業認為這將促進供應鏈金融渠道向更細分、更精準、更專業的方向展開，供應鏈金融渠道的歸納效勞將逐漸走向老練。
因為依靠實在買賣布景且資金的封閉式運作，下降了商業銀行的危險，為商業銀行帶來了可觀的存款和中心事務收入。
這從某種程度上體現了供應鏈金融的中心價值，即經過供應鏈金融事務讓中小企業從銀行拿錢不再可望而不可及。從銀行的視點則能夠經過供應鏈金融渠道將中小企業信貸商場有用翻開。
線上供應鏈金融渠道盡管源于傳統的線下供應鏈金融，但卻不是簡略的供應鏈金融的線上版，而是隨著互聯網技能和大數據使用的日趨老練誕生出來的一種金融立異。
時至現在，線上供應鏈金融渠道的處理方案供給者已不局限于商業銀行，信任公司、電商渠道、第三方付出公司、 渠道、供應鏈專業化效勞公司均紛紛參加到供應鏈金融事務傍邊，結合自身事務特性和職業優勢，在不同事務場景下為各職業供給線上的供應鏈金融處理方案。隨之將逐漸誕生出電商供應鏈融資、 +供應鏈融資、大宗產品供應鏈融資等多種形式。當下，乃至少量職業龍頭也開始主動打造線上供應鏈融資渠道。
線上供應鏈金融渠道的實質
榜首，線上供應鏈金融渠道是信譽發明，經過大數據了解企業的運營狀況，給予信譽支撐，而不只只看財政表面。
一位商業銀行的高管曾經說過，供應鏈金融渠道的立異之處在于，借助網絡技能完全改造了危險辦理的界說與操作形式。
傳統的風控只重視對資產負債表、現金流量表、利潤表的檢查，而現在風控部分有必要歸納研討“四流”，即商流、資金流、物流、信息流，能夠說供應鏈金融渠道的展開是商場的必定需求。
從實踐使用來看，以上描繪能夠理解為將中心企業、供貨商、經銷商的運營數據供給給銀行，供商業銀行進行數據剖析，以完結對企業直接授信要害信息的核定，使得融資流程愈加簡略、快速，危險預警愈加及時。
從這個視點來看，線上供應鏈金融渠道的展開，現在正逐漸替代“erp+銀行供應鏈金融系統”的形式，而向“供應鏈協同渠道+線上供應鏈金融效勞渠道”和“工業電商渠道+線上供應鏈金融效勞渠道”這兩種形式展開。
第二，線上供應鏈金融渠道不是革新而是進步。
榜首體現在資金使用功率的進步，即把錢以最快的速度投到所需求的當地和能夠發明更多價值的當地；
第二體現在傳統金融機構對企業效勞形式和效勞理念的進步，打破了傳統的銀行主導形式，以及銀行僅直接面臨單個企業供給金融效勞，而與中心企業上下流各不相干、各自為戰的局勢；
第三體現在中心企業供應鏈辦理水平的進步。
不只完結了效勞在線化、營銷互聯網化、作業流程規范化以及風控主動化，更深遠的含義在于為銀行、中心企業及其上下流構筑了一個敞開的、交互的、信息同享的電子商務渠道，推進了供應鏈工作方法的極大進步。
線上供應鏈金融渠道四大立異點
一是顯著進步中心企業以及上下流的資金周轉率、下降運營本錢。
傳統供應鏈金融一般只授信中心企業資金額度，簽署一份總合同，需求中心企業與銀行之間、中心企業與上下流企業、上下流企業與銀行之間、與庫房、擔保公司、監管之間協作交流。每次事務發作，還要依據大合同再次簽署單筆出售合同，從頭走單筆事務告貸流程，進程十分繁瑣，而在線供應鏈金融渠道，完結榜首次流程后，在事務周期內，每次告貸還款均經過線上完結，手續簡潔、隨借隨還，極大地下降了中小企業的融資本錢，進步企業資金周轉率，下降了運營本錢。
二是進步中心企業的辦理功率。
一方面，線上供應鏈金融渠道處理了銀企兩邊系統晉級更新速度不匹配問題，一般來說銀行晉級慢、企業晉級快，匹配程度差。經過在線供應鏈金融渠道能夠完結雙向銜接，雙向匹配；
另一方面，線上供應鏈金融渠道打破了傳統金融機構僵硬組合產品的形式，可按需將金融效勞滲透到商務活動各環節，在進步效勞水平的一同，縮短了效勞呼應時刻。
三是處理銀企信息對稱問題，為中小企業信譽供給依據。
傳統形式下，銀行首要檢查中心企業以及上下流企業的財政報表，都是曩昔、靜態的數據；而經過瑞通供應鏈金融渠道，動態數據得到了有用收集，使金融機構實時把握了企業的運營狀況，進步了決議計劃的靈敏性。
四是線上供應鏈金融渠道打破了地域約束，更好地為中心企業上下流供給效勞。
傳統供應鏈金融因為事務歸屬區域特征，一般只能和當地分行或支行協作；而線上供應鏈金融渠道經過線上協作，能夠為不同區域的上下流企業供給告貸支撐。
供應鏈經過一系列的發展，如今更加健全，它不僅是一條連接供應商和用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈,而且是一條增值鏈。物料在供應鏈上因加工、包裝、運輸等過程而增值，給相關企業都帶來效益。